Investissements et placements

Qu’est-ce que le private equity ?

Le private equity, aussi appelé capital investissement, est l’investissement direct ou indirect au sein de sociétés non cotées en bourse.

Pourquoi investir en private equity ?

• Soutien de l’économie : permet de répondre aux besoins de financement des sociétés non cotées. Il permet d’accompagner ces entreprises à leurs différents stades de développement;
• Performance* : offre en théorie des taux de rendement importants tout en étant moins exposé à la volatilité des marchés boursiers;
• Expertise : permet de bénéficier du savoir-faire de professionnels et d’un alignement des intérêts (carried interest) lorsque l’investissement est réalisé au travers de fonds d’investissement.

Pour quel profil de risque ?

Destiné à des profils plutôt initiés, l’investissement en private equity est par essence risqué et illiquide. Il nécessite un horizon d’investissement long terme.

Le + Delubac

Nos experts sélectionnent rigoureusement les sociétés de gestion et leurs fonds d’investissement.

Grâce à l’article 150-0 B ter du CGI, le régime de l’apport-cession vous permet d’optimiser votre fiscalité lors de la revente de votre entreprise. En effet, il permet de bénéficier d’un report des plus-values de cession en apportant ses titres d’entreprise à une holding. Cette holding cèdera à son tour dans un second temps ces titres à un repreneur.

Nos solutions éligibles pour le remploi de votre cession :

• Immobilier : Hôtellerie, coliving, logistique, recyclage urbain.
• Capital Investissement : Start ups tech, sociétés à impact et santé.
• Actifs tangibles : Bois et forêts, vin.

Les conditions de l’apport-cession du 150-0 B ter ?

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Qu’est-ce qu’un produit structuré ?

Le produit structuré est un instrument financier combinant plusieurs produits. Son objectif est de proposer un potentiel rendement déterminé à l’avance ainsi que des mécanismes de protection du capital sous certaines conditions.

Pourquoi investir en produit structuré ?

• Solution sur-mesure : sélectionnez les caractéristiques de votre produit financier comme la maturité, l’indice, l’objectif de performance, la garantie en capital, etc.
• Scénario connu à l’avance : sachez dès la souscription les différents scénarios de votre investissement (favorable, médian, défavorable)
• Diversification : permet d’apporter une alternative à l’investissement direct sur les marchés cotés, notamment dans un contexte de forte volatilité.

Pour quel profil de risque ?

Les produits structurés s’adressent à une clientèle avertie, à même de comprendre les mécanismes financiers complexes.

Qu’est-ce qu’un titre vif ?

Un titre vif est une action ou une obligation cotée détenu en direct, à la différence des fonds/OPC, qui donne accès à un portefeuille diversifié de titres.

Pourquoi investir en titre vif ?

• Conviction : investissez directement dans des valeurs et des entreprises auxquelles vous croyez
• Pouvoir de sélection : soyez libre dans la sélection de vos valeurs, à la différence des OPC
• Structure de frais allégés : bénéficiez d’un investissement sans frais liés à la gestion. Vous ne payez que les frais de courtage et de conservation.

Pour quel profil de risque ?

Les titres vifs sont réservés aux investisseurs avertis, disposant d’une connaissance et expérience sur les marchés financiers.

Qu’est-ce qu’un OPC ?

Un OPC, organisme de placement collectif, est une société financière qui investi sur les différents marchés pour le compte des épargnants. Les OPC sont connus sous le terme de « fonds ».

Pourquoi investir en OPC ?

• Diversification : à la différence d’un titre vif, un OPC investit dans plusieurs valeurs, zones géographiques et secteurs d’activité.
• Gestion professionnelle : un OPC est constitué et géré par des professionnels qui agissent en fonction d’une politique de gestion et d’un profil de risque définis

Pour quel profil de risque ?

Il existe différents types d’OPC, chacun ayant ses propres objectifs et caractéristiques. Les OPC s’adressent à une clientèle avertie, à même de comprendre les mécanismes financiers complexes.

Qu’est-ce que la Pierre Papier ?

La Pierre Papier est un investissement financier sous forme de parts vous permettant d’investir dans l’immobilier sans la contrainte d’une gestion immobilière tels que la gestion locative ou des travaux par exemple.
Une société de gestion acquière des biens immobiliers et les gèrent au profit des détenteurs de parts.

Pourquoi investir en Pierre Papier ?

• Diversification : accédez à des actifs composés de plusieurs biens ou droits immobiliers, dont les usages peuvent être d’habitation ou professionnel.
• Revenus complémentaires : bénéficiez par principe de revenus complémentaires de source immobilière tout en étant déchargé de la gestion d’un parc immobilier.
• Performance : profitez de deux vecteurs de performance : le rendement locatif et la perspective de plus-value à la sortie.

Pour quel profil de risque ?

Ce type d’investissement présente des niveaux de risque différents :

• Perte en capital = en cas de marché immobilier baissier
• Revenus non garantis = dans le cas où les locataires font défaut
• Risque de liquidité = lié au délais nécessaires pour trouver une contrepartie acheteuse.